この記事の要点 ファクタリングは売掛債権を売却して即座に資金調達する手段、取引信用保険は取引先の倒産リスクに備える保険商品で、目的と仕組みが根本的に異なります。 コスト面では取引信用保険が年率0.5...
ファクタリング業界で問題となる詐欺の典型パターンは、架空債権・請求書偽造・虚偽申告の3つに整理できます。本記事ではそれぞれの手口と刑事責任を俯瞰したうえで、とくに架空債権による詐欺の法的根拠・刑事処罰・判例を当社の運営姿勢にも触れながら解説します。請求書偽造の発覚メカニズムや虚偽申告の詳細は、関連記事へ案内します。
この記事の要点 後払いファクタリングは売掛債権が不要で申込み当日に資金化できる手軽さがある一方、年利換算で数百%に達する高額な負担が伴います。 形式は商品売買でも実態が貸付に当たる可能性が指摘され、...
この記事の要点 ファクタリングは民法に基づく正当な債権譲渡であり、経済産業省も推奨する合法的な資金調達手段で、それ自体に違法性はありません。 「やばい」と言われる背景には業界規制の不十分さと偽装ファ...
この記事の要点 売掛先倒産時の影響は償還請求権の有無で決まり、一般的なノンリコース契約なら倒産リスクはファクタリング会社が負担し利用者に追加負担は生じません。 償還請求権ありのリコース契約では買戻し...
この記事の要点 売掛保証は取引先の倒産や支払遅延で売掛金が回収不能になった際に保証会社が代金を支払うサービスで、未回収リスクの軽減を主目的とします。 債権を売却して資金化するファクタリングと異なり、...
この記事の要点 国際ファクタリングは輸出取引の代金回収リスクを軽減するため、輸出入企業と国内外のファクタリング会社の4社間で契約する仕組みです。 資金調達ではなくリスクヘッジが主目的で、専門機関によ...
この記事の要点 国際ファクタリングは輸出債権の全額保証によるリスクヘッジ、海外企業の信用調査の外部委託、事務処理の簡素化という主要なメリットがあります。 一方で信用状取引より手数料が高く、輸入企業の...
この記事の要点 対抗要件は債権譲渡を第三者にも主張できる状態にする法的要件で、欠くと二重譲渡時に劣後したり倒産時に優先順位を確保できないリスクが生じます。 具備方法は債権譲渡登記、確定日付ある債権譲...
この記事の要点 ファクタリングの支払いは回収した売掛金をファクタリング会社へ送金する行為で、債権譲渡に基づく引渡義務であり融資の返済とは性質が異なります。 2社間では利用者が回収金を送金する義務を負...
