この記事の要点 債権譲渡通知とは、債権がファクタリング会社へ譲渡された事実を売掛先に知らせる手続きで、民法第467条に基づく債務者対抗要件の確保を目的としています。 債権譲渡通知は個別債権を債務者へ...
この記事の要点 ファクタリングは民法第466条に基づく合法的な債権譲渡契約であり、金融庁も債権の売買として正当なサービスと位置づけ、違法性はありません。 違法と誤解される原因は、ファクタリングを装っ...
この記事の要点 請求書偽造は刑法第246条の詐欺罪に該当し、契約書偽造や通帳改ざんは私文書偽造罪、回収金の流用は業務上横領罪が成立しうる重大な犯罪です。 金額の大小にかかわらず故意の虚偽記載は詐欺罪...
この記事の要点 審査書類偽造は請求書の金額水増し・架空債権の作成・通帳履歴の改ざんの3類型に大別され、短期的な資金調達と引き換えに企業へ長期的な代償をもたらします。 詐欺罪や私文書偽造罪などの刑事責...
この記事の要点 架空債権の作成や二重譲渡などのファクタリング審査不正は、詐欺罪や横領罪、私文書偽造罪といった重い刑事罰の対象となり、民法上の正当な債権譲渡とは明確に区別されます。 AI技術を活用した...
この記事の要点 ファクタリングにおける請求書偽造は刑法第246条の詐欺罪に該当し、罰金刑の規定がないため有罪となれば懲役刑が科される可能性がある重大な犯罪行為です。 刑事責任に加えて損害賠償などの民...
この記事の要点 つなぎ資金とは確実な入金予定がある状況で一時的な資金繰りのために調達する短期資金で、入金と支払いのタイミングのずれを埋める役割を担います。 ファクタリングによるつなぎ資金調達は最短即...
この記事の要点 偽装ファクタリングは債権売買を装いながら、買戻し義務を課すなど実態は貸付であり、貸金業登録のない無登録業者によるヤミ金融に該当する違法行為です。 正規のファクタリングは売掛先の支払不...
この記事の要点 オンラインファクタリングは申込から契約、入金までをインターネット上で完結させる手法で、最短即日から2時間程度の迅速な資金調達が可能です。 AIによる自動審査と電子契約システムにより人...
この記事の要点 併存的債務引受方式は民法第470条に基づき金融機関が支払企業と連帯して債務を負う三者間契約で、ファクタリングは売掛債権を売却する譲渡契約という法的性質の違いがあります。 併存的債務引...
